Allgemeine Informationen
Beim Fortuna Anlagefonds der Fortuna Investment AG aus dem Hause der Generali Schweiz Versicherungen handelt es sich um einen so genannten Effektenfonds, welcher sowohl in inländische als auch in ausländische Aktien bzw. in Obligationen investiert. Das Besondere am Fortuna Anlagefonds ist unter anderem, dass ein kleiner Hypotheken-Anteil enthalten ist, ein Drittel des Fonds wird in breit diversifizierten Aktien angelegt, die übrigen zwei Drittel hingegen werden in hochwertige Obligationen (Standard & Poor’s) investiert.

Anleger
Der Fortuna Anlagefonds der Fortuna Investment AG eignet sich für vorausschauende Investoren, die eine langfristige Anlagevariante bevorzugen (sprich: sieben Jahre und länger) und die darüber hinaus auch bereit bzw. erfahren genug sind, mögliche Kursschwankungen hinzunehmen. Im Allgemeinen bewegt sich das zu kalkulierende Anlagerisiko jedoch im mittleren Risikobereich.

Produkt und Anlageziel
Investoren erwerben mit ihrer Einlage die Option, Beteiligungen am Gesamtvermögen des Anlagefonds zu erhalten, also Ansprüche in Form von Anteilen gegen die Fondleitung erwirken zu können. Die Anlage von Kapital in den Anlagefonds der Fortuna Investment AG erfolgt in erster Linie aufgrund der gewünschten Vermehrung des jeweiligen Fondsvermögens. Damit einhergehend ist auch die Ausschüttung des erzielten Ertrags an den Anleger das Ziel der jeweils getätigten Investition. Im Zuge dieses Anlagegeschäftes legt die Fondsleitung das investierte Kapital hauptsächlich in so genannten Effektenfonds mit Beteiligungs- bzw. Forderungsrecht an. Dieses kann beispielsweise (bis zu einem Anteil von 15 Prozent vom Fondsvermögen) in Form von Warrants auf Beteiligungspapieren bzw. Beteiligungsrechten erfolgen, aber auch die Investition in sonstige Effektenfonds (mit einem Anteil des Fondsvermögens von höchstens 20 Prozent) ist realisierbar. Darüber hinaus wird das Kapital der Anleger in Forderungspapieren sowie in Forderungsrechten angelegt, unter anderem in Obligationen, Optionsanleihen, Geldmarktinstrumenten, Wandelschuldverschreibungen oder auch Bankguthaben von inländischen bzw. ausländischen Schuldnern. Des Weiteren kommt ebenfalls die Investition in Beteiligungsrechte oder Beteiligungspapiere in Frage. Diesbezüglich ist beispielsweise von Genossenschaftsanteilen, Partizipationsscheinen, Aktien oder Genussscheinen ausländischer bzw. schweizerischer Unternehmen die Rede.

Steuerliche Aspekte
Im Hinblick auf steuerliche Belange können Interessenten, die sich für die Anlage im Fortuna Anlagenfonds entscheiden, davon profitieren, dass diese Investitionsmöglichkeit keiner Kapitalsteuer und auch keiner Ertragssteuer unterliegt. Dennoch gilt es diesbezüglich zu beachten, dass  ausländische Gewinne mit jeweils entsprechenden Quellensteuer-Abzügen verrechnet werden. Jedoch ist es hier möglich, ebenso wie beim eventuellen Abzug der üblichen eidgenössischen Verrechnungssteuer, diese durch die Fondleitung zurückzufordern (in vielen Fällen beruft man sich dabei auf das so genannte Doppelbesteuerungsabkommen). Auf diese Weise lassen sich steuerliche Verluste umgehen.

Mögliche Risiken
Interessierte Anleger sollten sich in jedem Fall der Tatsache bewusst sein, dass bei nahezu sämtlichen Investitionsformen ein gewisses Risiko enthalten sein kann, bei dem im schlimmsten Fall gar der Verlust des jeweils eingelegten Einsatzes einhergehen könnte. Fakt ist demnach, dass jede Anlage zuvor wohlüberlegt und gut durchdacht sein will. Auf der Internetpräsenz der Generali Schweiz Versicherungen bzw. bei der Fortuna Investment AG ist jede Anlageform eingehend erläutert. Ferner stehen kompetente Finanzberater sowohl telefonisch, als auch per Email beratend zur Verfügung. Darüber hinaus sind auf der Fortuna-Internetpräsenz alle relevanten Informationen abrufbar. Da der Fortuna Anlagefonds allerdings sowohl in Aktien als auch in Obligationen investiert, kann ein mit einer Direkt- bzw. Einzelanlage verbundenes Verlustrisiko schon im Vorfeld weitestgehend ausgeschlossen werden: Die Investitionsmöglichkeit der Generali Schweiz Versicherungen orientiert sich in erster Linie an den Anlegern, die Wert legen auf grösstmögliche Sicherheiten beim Investitionsgeschäft. Folglich wird der Fortuna Anlagefonds auch den Investoren gerecht, die ein diversifiziertes Obligationenportfolio in Verbindung mit einer hocheffizienten Aktien-Komponente wünschen.

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